Российские банки до конца ноября 2022 года должны будут усилить контроль за счетами и переводами граждан, пишет газета «Известия» со ссылкой на дорожную карту Правительства по регулированию криптовалют (есть в распоряжении «Известий»).
Для борьбы с нелегальными операциями Центробанк рекомендовал банкам оперативно выявлять счета, по которым проводятся операции с «необычно большим количеством» граждан — более 10 в день и более 50 в месяц, а также более 30 операций с физическими лицами в день, отмечает газета. Подозрительными будут также считаться «значительные объемы» переводов между гражданами — более 100 тыс. рублей в день, более 1 млн рублей в месяц.
В дорожной карте Правительства перед регулятором поставили задачу до конца ноября внедрить эти рекомендации в деятельность подразделений банков, а также оценить результаты их применения и в случае необходимости внести корректировки.
Как сообщили «Известиям» в Центробанке и ряде банков, рекомендации по усилению контроля за операциями физических лиц применять уже начали — они направлены против платежей участников теневого игорного бизнеса, криптообменников, нелегальных форекс-дилеров и организаторов финансовых пирамид. Внедрение этих рекомендаций не предполагает «тотального контроля» за операциями физических лиц, оно призвано выявить «отдельные зоны риска» и не затронет малый и микробизнес, заверил регулятор.
Ранее сообщалось, что вице-премьер Дмитрий Чернышенко подписал дорожную карту до конца 2022 года по регулированию криптовалют в России. К маю текущего года планируется проработать функционал системы контроля за деятельностью организаторов, операторов и клиентов платформ по переводам между физлицами и прочих систем, в том числе провайдеров услуг виртуальных активов. Также к этому времени предполагается доработать «регуляторно-ограничительный режим» деятельности провайдеров услуг виртуальных активов, определить статус участников рынка и порядок их деятельности, установить орган контроля за сферой.