Усиление контроля за денежными операциями россиян — ожидаемая реакция властей на участившиеся в России случаи мошенничества на банковском рынке. Такое мнение в эфире Общественной службы новостей выразил президент Ассоциации российских банков академик РАН Гарегин Тосунян.
По его словам, участились не только случаи хищений денежных средств у россиян, но и получили широкое распространение финансовые пирамиды.
По данным СМИ, российские банки до конца ноября 2022 года должны будут усилить контроль за счетами и переводами граждан. Для борьбы с нелегальными операциями Центробанк рекомендовал банкам оперативно выявлять счета, по которым проводятся операции с «необычно большим количеством» граждан — более 10 в день и более 50 в месяц, а также более 30 операций с физическими лицами в день.
Подозрительными будут также считаться «значительные объемы» переводов между гражданами — более 100 тысяч рублей в день, более миллиона рублей в месяц.
«Очень много ситуаций с незаконными операциями организаторов нелегальных дилеров по сомнительным сделкам, — отметил Тосунян. — К тому же развивается игорный бизнес. Все это породило контроль», — сказал эксперт.
Он отметил, что усиление контроля позволит оперативно приостанавливать операции в случае сомнительных транзакций и снизить риски хищения средств.
Ранее ситуацию на российском финансовом рынке прокомментировал первый заместитель председателя Комитета Совета Федерации по бюджету и финансовым рынкам Сергей Рябухин. По его словам, планируемое ужесточение контроля поможет устранить лазейки для отмывания денег.
«Это правильная и своевременная мера, решение Центробанка можно только приветствовать. Простые граждане не пострадают. При этом репутация России и мегарегулятора только вырастет», — указал он.