Контроль за банковскими операциями граждан поможет устранить лазейки для отмывания денег, заявил первый заместитель председателя Комитета Совета Федерации по бюджету и финансовым рынкам Сергей Рябухин «СенатИнформ».
Ранее сообщалось, что российские банки до конца ноября 2022 года должны будут усилить контроль за счетами и переводами граждан. Для борьбы с нелегальными операциями Центробанк рекомендовал банкам оперативно выявлять счета, по которым проводятся операции с «необычно большим количеством» граждан — более 10 в день и более 50 в месяц, а также более 30 операций с физическими лицами в день, отмечает газета. Подозрительными будут также считаться «значительные объемы» переводов между гражданами — более 100 тысяч рублей в день, более миллиона рублей в месяц.
«Это правильная и своевременная мера, решение Центробанка можно только приветствовать. Простые граждане не пострадают. При этом репутация России и мегарегулятора только вырастет. Нам нельзя допустить, чтобы в нашей банковской или межбанковской деятельности, в расчетной финансовой системе появились лазейки, через которые мировой терроризм и криминал будут процветать», — сказал Рябухин.
Он также указал, что практика контроля за банковскими операциями используется по всему миру. Центробанки всех стран стремятся ужесточить надзор за транзакциями, которые происходят подозрительно часто. Предпринимаемые меры помогут свести к минимуму риски активизации группировок, которые пытаются легализовывать деньги от торговли оружием или наркотиками и другого незаконного бизнеса.
Ранее вице-премьер Дмитрий Чернышенко подписал дорожную карту до конца 2022 года по регулированию криптовалют в России. К маю текущего года планируется проработать функционал системы контроля за деятельностью организаторов, операторов и клиентов платформ по переводам между физлицами и прочих систем, в том числе провайдеров услуг виртуальных активов. Также к этому времени предполагается доработать «регуляторно-ограничительный режим» деятельности провайдеров услуг виртуальных активов, определить статус участников рынка и порядок их деятельности, установить орган контроля за сферой.